Je kent de fundamenten van successieplanning en je bent vertrouwd met de belangrijkste instrumenten, fiscale spelregels en aandachtspunten (VLABEL-standpunten, anti-misbruik, recente rechtspraak, regionale verschillen…). Maar in de praktijk zit de échte complexiteit vaak in de dossiers, die steeds verschillend zijn: nieuw-samengestelde gezinnen, familiale vennootschappen waarbij een kind wenst op te volgen en het ander kind geen interesse heeft in het bedrijf, een opgebouwd vastgoedpatrimonium, familiale bezorgdheden bij schenkingen, moeizame relaties binnen de familie waarbij men wenst dat het vermogen niet terechtkomt bij bepaalde personen, cliënten die geen kinderen hebben, planningen in extremis bij ziekte, terwijl de kinderen nog jong zijn, ’, reeds gedane planningen waar men nadien op problemen stoot, enzoverder,

Kortom, elke familie is immers uniek, en daarmee ook elke planning.

In deze verdiepingsopleiding leggen we de focus volledig op praktische casussen en vertrekken we aldus van uit echte dossiers. Je leert de theorie toepassen en een advies op maat te geven, rekening houdende met het familiaal verhaal en de gevoeligheden binnen een familie.

Doelstellingen

Via deze opleiding leer je de theorie inzake schenk- en erfbelasting, erfrecht en successieplanning tevens toepassen in de praktijk. Je kan de impact inschatten voor courante dossiers (particulieren én familiale vermogens/structuren) en weet waar de belangrijkste risico’s en opportuniteiten zitten op basis van het ‘verhaal van de cliënt’. Zo kan je als bank- of verzekeringsprofessional of als accountant gerichter adviseren en de vragen van klanten beter en persoonlijker beantwoorden.

Programma

De docent vertrekt aldus vanuit een aantal casussen uit de praktijk. Samen analyseer je het dossier: je leert de juiste vragen te stellen, de nodige informatie te verzamelen om op basis daarvan een concreet advies op maat te geven aan de cliënt. Welke opties zijn er en waar kan er best voor geopteerd worden gezien de specifieke casus, waar zitten de eventuele fiscale en civielrechtelijke valkuilen, welke clausules dien je te voorzien bij de implementatie van de planning, en hoe motiveer je een keuze helder naar klant en collega’s. Het resultaat: meer zekerheid in adviesgesprekken én sterkere dossierkwaliteit.